Om du är en kryptoanvändare finns det några saker som du måste hålla koll på för ditt eget bästa. Du bör veta hur du bäst lagrar dina tokens för att undvika att förlora dem. Du bör känna till de bästa platserna att handla tokens på. Du bör veta hur varje token du investerar i fungerar. Och naturligtvis bör du veta om kryptobeskattning.
Kryptobeskattning är en mycket känslig fråga eftersom den fram till för några år sedan i stort sett ignorerades av regeringar runt om i världen. Nu är det en viktig fråga och en som du bör utbilda dig om för att undvika att hamna på fel sida av lagen. Här är några saker att tänka på.
Tillståndet för kryptobeskattningslagar
Två av de viktigaste sakerna att veta om kryptoskatt är att det skiljer sig från land till land och att det baseras på den juridiska klassificeringen av kryptotillgångar. En av de längsta konflikterna mellan krypto- och vanliga finansvärldar är huruvida krypto är en tillgång eller en valuta. Om regeringen ser krypto som en tillgång eller ett värdepapper, som vissa föreslår, kommer det att beskattas som sådant.
Till exempel klassificerar Storbritannien krypto som kapitaltillgångar och beskattar det med en skattesats på 20%. Italien, å andra sidan, klassificerar krypto som utländsk valuta och beskattar det till noll om den inkomst som erhållits är under 2 000 euro och 26% för inkomst över detta belopp. Hur mycket skatt du måste betala på dina kryptotillgångar beror i slutändan på var du bor och hur din regering erkänner dem.
Det är också viktigt att notera att skattelagstiftningen för kryptotillgångar alltid förändras. Vissa länder har ändrat sin juridiska klassificering av krypto eller sina skattesatser och alla som handlar med dessa tillgångar bör hålla sig uppdaterade om sådana förändringar. Det bästa sättet att göra detta är att följa kryptonyhetsplattformar som rapporterar om utvecklingen i kryptovärlden, inklusive de som har att göra med skatt.
Kryptoskatt och avyttring av tillgångar
Även om vi har diskuterat de varierande skattesatserna för kryptovalutor i olika länder är det också viktigt att förklara när dessa skattesatser börjar gälla. Kryptovaluta ses i allmänhet antingen som en inkomst eller som en tillgång och beskattas därför vanligtvis när den har avyttrats, dvs. sålts. Låt oss säga att du bryter en enda Bitcoin på din dator och lägger den i din plånbok. Du behöver inte betala någon skatt på den vid den tidpunkten.
Det är när du säljer Bitcoin för fiat eller annan krypto som det kan bli föremål för beskattning. Det finns också situationer där du måste betala skatt även om du inte säljer dina kryptotillgångar. Som Storbritanniens skattemyndighet förklarar kommer mottagande av krypto över ett visst värde att göra det föremål för rapportering och eventuellt skatt.
Detta gäller också om du spelar med krypto. Kryptospel på webbplatser och appar som Telegram kasino har blivit ett populärt tidsfördriv för vissa investerare, med ökad integritet och mer kontroll som några av dess fördelar. De är också mycket enkla att använda: med ditt Telegram-konto kan du registrera ett konto på några sekunder och göra insättningar med alla större kryptovalutor – inklusive ETH, USDT, LTC och DOGE. Som ett resultat är kryptobettingwebbplatser och kasinon nu ett vanligt sätt för konsumenter att multiplicera sina tillgångar, men detta kan också ha vissa skattekonsekvenser. Eftersom det kan leda till att vinst görs och kan klassificeras som avyttring av tillgångar, kan kryptoskatt också komma in.
Skatt på kryptoföretag
Förutom individer som använder krypto som en investering eller för utgifter, inkluderar många företag idag också dessa tillgångar i sina affärsmodeller. Detta inkluderar att acceptera krypto som betalning från kunder, betala personal i krypto, betala för affärsutgifter i krypto och mycket mer. Även om detta är ganska innovativt kommer det också med sina egna skattekonsekvenser som skiljer sig lite från individer.
Om ditt företag köper och säljer kryptotillgångar kan det bli föremål för inkomstskatt eller bolagsskatt. Om ett företag tar ett lån med hjälp av krypto kommer vissa skattemyndigheter, som den i Storbritannien, inte att erkänna det juridiskt eftersom krypto inte betraktas som lagligt betalningsmedel. Inkomster som erhålls genom gruvdrift kommer att bli föremål för kapitalvinstskatt vid vilken tidpunkt som helst som den avyttras.
Ett företag som betalar sina anställda i krypto kommer att ansvara för att betala skatt på tillgångarna som de skulle fiatvaluta. I slutändan, när ett företag beslutar att handla med kryptovaluta i någon grad, måste det betala skatt på det, med förbehåll för vilka lagar som finns i sitt land.
Dessa kan vara kapitalvinstskatt, inkomstskatt och alla andra avgifter som åläggs av regeringen.
Hjälp för krypto-skatteinlämning
Med kryptoskatt som blir en mer framträdande fråga, liksom de rättsliga konsekvenserna för att inte följa dem, försöker fler människor och företag att komma på toppen av sina skatter. Den goda nyheten är att det nu finns en mängd alternativ för att hjälpa dem att göra det. Skatteföretag börjar erbjuda kryptoskatterelaterade tjänster med interna experter som har studerat och förstår hur man navigerar i de olika lagarna.
Sedan finns det tjänster som hjälper kryptoanvändare att automatiskt lämna in skatt på sina transaktioner genom att ansluta sina plånböcker och spåra hur mycket krypto som köptes, såldes och handlades, liksom de olika priserna. Även kryptobörser börjar vidta fler åtgärder eftersom flera av dem tillåter användare att automatiskt generera transaktionshistorik som sedan kan ges till en skatteexpert för att avgöra hur mycket de är skyldiga.
Det är värt att notera att kryptobörser kontaktas av skattemyndigheter för att överlämna information om sina användare i ett försök att hitta de som har undvikit sina skatter. Så även om kryptoskattelagarna är mer detaljerade (och kanske mer komplicerade) än någonsin, finns det oändliga resurser för att hjälpa människor och företag att betala rätt belopp.
Regeringar slår ner, även på tidigare användare
En annan sak att veta om kryptoskatt är att regeringar tar saken mycket mer på allvar idag. Kryptoskatt kan ha varit en icke-fråga för drygt ett decennium sedan, men nu kommer skattemyndigheterna efter dem som inte följer, även de från tidigare år.
År 2023 släppte Storbritannien ett gemensamt uttalande med 48 andra länder som bekräftade åtagandet att genomdriva kryptoskatteåtgärder.
”Crypto-Asset Reporting Framework (CARF), med Storbritannien i spetsen, är OECD:s senaste flaggskeppsstandard för skattetransparens. Det kommer att innebära att kryptoplattformar måste börja dela information om skattebetalare med skattemyndigheter, vilket de för närvarande inte gör, och säkerställa att dessa myndigheter kan utbyta information för att genomdriva skatteefterlevnad”, heter det i det officiella uttalandet.
Det noterades att ramverket kommer att träda i kraft 2027, vilket ger börser och andra företag tid att städa upp sin handling. Nyligen begärde det australiensiska skatteverket information från kryptobörser med cirka 1,2 miljoner användare för att avgöra vem som hade betalat sin skatt och vem som inte hade gjort det. Från USA till Australien ökar trycket på att betala skatt på krypto snabbt, med höga böter för dem som inte följer reglerna.
Detta understryker för kryptoanvändare vikten av att lämna in sina kryptorelaterade skatter, antingen på egen hand eller med hjälp av de många verktyg och tjänster som finns tillgängliga.
Roliga fakta
När krypto och beskattning har blivit mer sammanflätade har det skett flera intressanta utvecklingar och milstolpar som utgör några roliga fakta:
– År 2024 var Frank Richard Ahlgren III, från Austin, Texas anklagad av IRS för att ha underrapporterat försäljningen av cirka 4 miljoner dollar i Bitcoin från 2017 till 2019. Detta representerade första gången i historien att IRS skulle debitera någon för kryptoskatteflykt.
– År 2019 debiterades en svensk man ungefär 400 000 dollar i skatt för kryptotransaktioner, även om han hade gjort cirka 5 000 dollar totalt. Historien fick stort genomslag i media och visade på farorna med att kryptoskattelagar tillämpas utan hänsyn till nyanser.
– I delstaten Ohio i USA kan invånarna betala sin skatt med hjälp av kryptovaluta, vilket är första gången i landet, men det har talats om att krypto ska användas för skatt på andra platser i framtiden.
– Kryptobeskattning är en särskilt knepig fråga när det gäller sekretesspoletter som inte kan spåras som Monero, användningen av krypto på den mörka webben eller helt enkelt användningen av krypto utan interaktioner med börser eller traditionella banker. I sådana fall är det svårt att säga vem som äger en kryptotillgång, och än mindre att beskatta dem för dess användning.
Slutsats
Om du ska använda kryptovaluta av någon anledning är det absolut nödvändigt att du gör det inom lagens gränser, och detta inkluderar beskattning. I den här artikeln har vi identifierat några av de saker du bör tänka på, inklusive vilken krypto som vanligtvis beskattas, vad som påverkar skattesatserna och hur du kan se till att du betalar rätt belopp.
Skattelagstiftningen för krypto kommer att fortsätta att utvecklas precis som branschen gör och även om nya lagar kommer och går är det uppenbart att kryptobeskattning är här för att stanna.
Friskrivningsklausul: Denna artikel tillhandahålls endast för informationsändamål. Den erbjuds inte och är inte avsedd att användas som juridisk, skattemässig, investeringsmässig, finansiell eller annan rådgivning.
